Programa de Inversionista Calificado en Panamá: Guía Completa de Residencia

Permiso de Residente Permanente por Razones Económicas en Calidad de Inversionista Calificado: Requisitos, Modalidades y Proceso

Por: Ayleen Quintero

El régimen de Inversionista Calificado en Panamá (creado bajo el Decreto Ejecutivo No. 722) es la vía más rápida y eficiente para obtener la residencia permanente directa en el país mediante una inversión económica.

A diferencia de otras categorías migratorias, este programa no exige pasar por etapas provisionales: otorga estatus permanente inmediato tanto al inversionista principal como a sus dependientes en un plazo estimado de 30 días hábiles.

A continuación, detallamos las modalidades de inversión, montos mínimos, requisitos legales y el proceso paso a paso para aplicar exitosamente.

Principales Beneficios de la Residencia por Inversionista Calificado

• Residencia permanente inmediata: Aprobación directa sin transitar por permisos temporales o provisionales.

• Proceso expedito: Resolución emitida en aproximadamente 30 días hábiles a través de la ventanilla única de inversiones.

• Inicio a distancia: La solicitud puede ser presentada por un apoderado legal en Panamá antes de que el solicitante ingrese al país.

• Cobertura familiar completa: Posibilidad de incluir al cónyuge, hijos dependientes y padres como dependientes bajo una misma inversión.

• Mínima presencia física: Solo se requiere ingresar a Panamá al menos una vez cada dos años para conservar el estatus migratorio.

• Acceso a permiso de trabajo y naturalización: Permite solicitar permiso de trabajo y abre la vía para optar a la nacionalidad panameña tras cinco años de residencia.

Modalidades de Inversión para el Inversionista Calificado en Panamá

Existen cuatro modalidades diferentes a través de las cuales un inversionista puede calificar para este permiso de residencia. Cada modalidad tiene requisitos específicos, que se detallan a continuación:

Modalidad 1: Inversión Inmobiliaria Directa

Para calificar bajo esta modalidad, el solicitante debe realizar una inversión en bienes raíces en Panamá por un monto mínimo de US$300,000, lo cual se demuestra con el título de propiedad del inmueble.

Modalidad 2: Inversión Inmobiliaria mediante Contrato de Promesa de Compraventa

En este caso, el solicitante debe haber firmado un contrato de promesa de compraventa de bienes inmuebles por un monto mínimo de US$300,000 y cumplir con los siguientes documentos:

• Copia autenticada del Contrato de Promesa de Compraventa del bien inmueble.
• Contrato de fideicomiso que evidencie que la inversión ha sido realizada mediante un depósito a través de un fideicomiso gestionado por un banco local o fiduciaria que es el ente que se encargará de desembolsar los pagos en cumplimiento del contrato de promesa de

Modalidad 3: Inversión a través de una Casa de Valores

Para esta modalidad, la inversión debe hacerse por el monto de US$500,000.00 a través de una Casa de Valores registrada en Panamá. Los documentos requeridos son:

• Certificación emitida por la Casa de Valores que detalle la inversión, el monto y la entidad que custodia los títulos valores.
• Copia autenticada de la Resolución que aprueba la licencia de la Casa de Valores.
• Certificación de la Superintendencia del Mercado de Valores que confirme el registro de los títulos valores correspondientes.

Modalidad 4: Inversión en Depósito a Plazo Fijo en el Sector Bancario

Si el solicitante elige esta modalidad, la inversión debe ser por un monto mínimo de US$750,000.00 y se debe cumplir con los siguientes documentos:

• Copia autenticada del certificado de depósito a plazo fijo emitido por el banco.
• Certificación bancaria que confirme que el depósito es libre de gravámenes y proviene de fondos extranjeros.

Requisitos y Documentación para solicitar la Residencia

Aparte de los requisitos específicos de cada modalidad, existen documentos comunes que todo solicitante debe presentar para completar el proceso de solicitud. Estos son:

1. Prueba de fondos provenientes del extranjero: Puede ser una carta del banco que certifique la transferencia de fondos, un estado de cuenta bancario o una carta notariada que confirme el depósito.
2. Poder notarial: Debe ser confeccionado por la firma que tramita la solicitud.
3. Cinco fotografías tamaño carné (3×4).
4. Copia del pasaporte con el último sello de entrada al país.
5. Certificado de salud de una clínica panameña.
6. Récord policivo legalizado o apostillado.
7. Formularios de Registro y Declaración Jurada de Antecedentes Personales (proporcionados por la firma).
8. Cheques certificados para el Tesoro Nacional y el Servicio Nacional de Migración.

Requisitos Adicionales para Dependientes

Si el solicitante tiene dependientes, como su cónyuge o hijos, también deberán presentar ciertos documentos adicionales:

• Certificado de matrimonio y certificados de nacimiento de los hijos, todos debidamente legalizados o apostillados.
• Carta de responsabilidad del solicitante a favor de sus dependientes.
• Comprobante de domicilio (como una factura de servicios públicos o un contrato de arrendamiento).
• Pago adicional de US$1,000.00 por cada dependiente a favor del Tesoro Nacional y del Servicio Nacional de Migración.

Proceso Paso a Paso

El proceso para obtener la Visa de Inversionista Calificado requiere presentar toda la documentación necesaria ante las autoridades competentes, que incluyen la Oficina Nacional para las Inversiones, el Servicio Nacional de Migración y otros organismos panameños. Para facilitar este proceso, es recomendable contar con el apoyo de un abogado especializado en inmigración o una firma que se encargue de realizar todos los trámites correspondientes.

1. Paso 1: Consulta Inicial y Evaluación de Perfil: Evaluación legal y financiera para determinar la modalidad de inversión más conveniente (bienes raíces, valores o plazo fijo) según los objetivos del cliente y su grupo familiar.
2. Paso 2: Realización de la Inversión Calificada: Transferencia de los fondos desde el extranjero hacia Panamá y formalización legal del vehículo de inversión seleccionado.
3. Paso 3: Recopilación y Validación Documental: Revisión de antecedentes penales apostillados, certificaciones médicas, cartas bancarias de origen de fondos y debida diligencia (KYC).
4. Paso 4: Presentación de la Solicitud Migratoria: Se ingresa formalmente el expediente completo ante el Servicio Nacional de Migración y la ventanilla única de inversiones.
5. Paso 5: Emisión de Tarjeta / Carné Temporal: Recepción de un carné provisional de trámite que valida el estatus migratorio legal del solicitante mientras la autoridad evalúa y aprueba el permiso definitivo.
6. Paso 6: Aprobación y Carné de Residencia Permanente: Emisión de la resolución favorable y entrega del carné definitivo de Residente Permanente.

¿Cuándo se debe viajar a Panamá?

Para completar el trámite, el solicitante principal y sus dependientes únicamente deben realizar dos visitas a Ciudad de Panamá:

• Viaje 1 (Estadía sugerida: 5 días): Se realiza para la presentación formal de la solicitud migratoria, registro presencial y obtención del carné migratorio temporal de trámite.
• Viaje 2 (Estadía sugerida: 2 días): Se programa antes del vencimiento del carné temporal para retirar la resolución aprobatoria, recibir el carné de Residente Permanente y realizar la toma de fotografía oficial para la cédula panameña.

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